Fondi in focus
per Mediobanca Premier

1. I fondi in elenco sono comparti della SICAV lussemburghese Franklin Templeton Investment Funds (Franklin European Total Return Fund, Franklin Gulf Wealth Bond Fund, Franklin Income Fund, Franklin Technology Fund, Templeton Global Climate Change Fund, Franklin India Fund, Templeton Emerging Markets Smaller Companies Fund e Templeton Emerging Markets Fund), della SICAV irlandese Franklin Templeton Global Funds plc (FTGF Royce US Small Cap Opportunity Fund e FTGF ClearBridge Infrastructure Value Fund) e della SICAV irlandese Franklin Templeton ICAV (Franklin Euro Short Maturity UCITS ETF, Franklin US Treasury 0-1 Year UCITS ETF, Franklin EM Multi-Factor Equity UCITS ETF, Franklin FTSE Asia ex China ex Japan UCITS ETF, Franklin US Mega Cap 100 UCITS ETF, Franklin European Quality Dividend UCITS ETF, Franklin FTSE Brazil UCITS ETF, Franklin FTSE Taiwan UCITS ETF, Franklin FTSE Saudi Arabia UCITS, Franklin FTSE China UCITS ETF, Franklin FTSE India UCITS ETF, Franklin FTSE Korea UCITS ETF, Franklin AI, Metaverse and Blockchain UCITS ETF).
2. Il total expense ratio di un fondo (TER) esprime la somma dei costi e delle commissioni di un fondo come percentuale del volume fondo medio nell’arco dell’ultimo anno finanziario. Le spese sono le commissioni che il fondo addebita agli investitori per coprire i costi di gestione del Fondo. Saranno inoltre sostenuti costi aggiuntivi, comprese le commissioni di transazione. Questi costi sono pagati dal fondo, il che influirà sul rendimento complessivo del fondo. Le spese del fondo saranno sostenute in più valute, il che significa che i pagamenti possono aumentare o diminuire a causa delle fluttuazioni del cambio valuta. Tutte le spese saranno pagate dal fondo, il che avrà un impatto sul rendimento complessivo del fondo.
3. Gli investitori internazionali in azioni indiane locali sono soggetti a un’imposta sulle plusvalenze (CGT). Questo ETF segue le migliori pratiche contabili per gli organismi di investimento collettivo come gli ETF UCITS, che prevedono che le passività maturate si riflettano nella valutazione dei fondi. Maggiori informazioni in: Investire in India – Implicazioni fiscali e articolo di approfondimento.

QUALI SONO I RISCHI?

Tutti gli investimenti comportano rischi, compresa la possibile perdita del capitale. Il valore degli investimenti può aumentare o diminuire e gli investitori potrebbero non recuperare l’intero importo investito. I prezzi delle obbligazioni si muovono generalmente nella direzione opposta dei tassi di interesse. Pertanto, poiché i prezzi delle obbligazioni in un portafoglio di investimenti si adeguano a un aumento dei tassi di interesse, il valore del portafoglio potrebbe diminuire. I prezzi delle azioni fluttuano, a volte rapidamente e drammaticamente, a causa di fattori che influenzano singole aziende, particolari industrie o settori, o condizioni generali di mercato. Gli investimenti nei mercati emergenti, di cui i mercati di frontiera sono un sottoinsieme, comportano maggiori rischi connessi agli stessi fattori, oltre a quelli associati alle dimensioni ridotte di questi mercati, alla minore liquidità e alla mancanza di norme giuridiche consolidate, quadri politici, commerciali e sociali a sostegno dei mercati mobiliari. Poiché questi framework sono in genere ancora meno sviluppati nei mercati di frontiera, nonché vari fattori, tra cui l’accresciuto potenziale di estrema volatilità dei prezzi, illiquidità, barriere commerciali e controlli sui cambi, i rischi associati con i mercati emergenti sono ingranditi nei mercati di frontiera. Nella misura in cui una strategia si concentra su particolari paesi, regioni, industrie, settori o tipi di investimento di volta in volta, può essere soggetta a maggiori rischi di sviluppi negativi in tali aree di interesse rispetto a una strategia che investe in una più ampia varietà di paesi, regioni, industrie, settori o investimenti. Investire nel settore delle risorse naturali comporta rischi particolari, tra cui una maggiore suscettibilità a sviluppi economici e normativi negativi che colpiscono il settore: i prezzi di tali titoli possono essere volatili, in particolare a breve termine. Complete informazioni sui rischi dei fondi possono trovarsi nel prospetto dei fondi.

IMPORTANTI INFORMAZIONI LEGALI

FTGF Brandywine Global Income Optimiser Fund, Franklin European Total Return Fund, Franklin India Fund, Templeton Emerging Markets Smaller Companies Fund, Franklin Technology Fund, FTGF ClearBridge Infrastructure Value Fund, Franklin Euro Short Maturity UCITS ETF e Templeton Emerging Markets Fund: questi fondi soddisfano i requisiti dell’Articolo 8 del Regolamento relativo all’informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari UE (SFDR): i fondi hanno impegni vincolanti nella loro politica d’investimento per la promozione di caratteristiche ambientali e/o sociali e tutte le società nelle quali investono dovrebbero adottare buone pratiche di governance. Templeton Global Climate Change Fund: Questo fondo soddisfa i requisiti dell’Articolo 9 del Regolamento relativo all’informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari UE (SFDR): l’obiettivo perseguito dal fondo è la realizzazione di investimenti sostenibili conformi alla definizione nell’SFDR. Franklin US Treasury 0–1 Year UCITS ETF, Franklin FTSE Brazil UCITS ETF, Franklin FTSE China UCITS ETF, Franklin FTSE India UCITS ETF, Franklin FTSE Korea UCITS ETF, Franklin FTSE Taiwan UCITS ETF, Franklin FTSE Saudi Arabia UCITS ETF, Franklin AI, Metaverse and Blockchain UCITS ETF, Franklin EM Multi-Factor Equity UCITS ETF, Franklin FTSE Asia ex China ex Japan UCITS ETF, Franklin US Mega Cap 100 UCITS ETF, Franklin European Quality Dividend UCITS ETF: Questi fondi soddisfano i requisiti di cui all’articolo 6 del Regolamento dell’UE relativo all’informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari (SFDR); i fondi non promuovono caratteristiche ambientali e/o sociali né hanno un obiettivo di investimento sostenibile ai sensi delle normative UE. Ulteriori informazioni in relazione agli aspetti legati alla sostenibilità dei fondi sono disponibili all’indirizzo franklintempleton.lu/SFDR. Si prega di esaminare tutti gli obiettivi e le caratteristiche del fondo prima di investire. Le azioni dei Fondi menzionati potrebbero non essere disponibili per la pubblica distribuzione in tutte le giurisdizioni e i potenziali investitori dovrebbero consultare il proprio consulente finanziario prima di decidere di investire. Il presente materiale è puramente di interesse generale e non deve essere interpretato come una consulenza di investimento personale, né come una raccomandazione o una sollecitazione all’acquisto, alla vendita o alla detenzione di un titolo o di una strategia di investimento o come consulenza di tipo legale o fiscale né come un’offerta o un invito a sottoscrivere azioni della SICAV di diritto lussemburghese Franklin Templeton Investment Funds (“FTIF”), o delle SICAV di diritto irlandese Franklin Templeton Global Funds plc (“FTGF”)e Franklin Templeton ICAV. A scanso di equivoci, se si decide di investire, si acquisteranno quote/azioni dei Fondi e non si investirà direttamente nei loro asset sottostanti. Franklin Templeton (“FT”) non garantisce né assicura in alcun modo il conseguimento dell’obiettivo d’investimento dei Fondi. Il valore delle azioni dei Fondi e il reddito da esse derivante sono soggetti a rialzi e ribassi e gli investitori potrebbero non recuperare l’intero capitale investito. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Le fluttuazioni valutarie possono determinare un aumento o una diminuzione del valore degli investimenti di un Fondo. I rendimenti degli investimenti e i valori principali di Franklin Templeton ICAV cambieranno con le condizioni di mercato e un investitore potrebbe avere un guadagno o una perdita quando vende le proprie azioni. Per la performance a fine mese standardizzata e più recente di Franklin Templeton ICAV, visitare il sito www.franklinresources.com/all-sites. Non vi è alcuna garanzia che una strategia raggiunga il proprio obiettivo. FT non sarà responsabile nei confronti di alcun fruitore di questo documento né di qualsiasi altra persona o entità per eventuali inesattezze delle informazioni o errori o omissioni in esse contenuti, indipendentemente dalla causa di tali inesattezze, errori o omissioni. Le opinioni espresse sono quelle dell’autore alla data di pubblicazione e potrebbero essere modificate senza preavviso. Le ricerche e le analisi contenute nel presente materiale sono state ottenute da FT per i propri scopi e sono fornite agli investitori solo con riferimento al caso specifico. Nella redazione del presente documento potrebbero essere stati utilizzati dati provenienti da fonti esterne che non sono stati controllati, validati o verificati in modo indipendente da FT. Tutti i dati sulla performance mostrati sono espressi nella valuta base dei Fondi. I dati sulla performance si basano sul valore patrimoniale netto (NAV) dell’ETF, il quale potrebbe non corrispondere al prezzo di mercato dello stesso. I singoli investitori potrebbero realizzare rendimenti diversi dall’andamento del NAV. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. I costi effettivi variano a seconda delle spese del depositario. Inoltre, possono essere sostenuti costi di deposito che potrebbero avere un effetto negativo sul valore. I costi sono riportati nei rispettivi listini prezzi della banca depositaria/di regolamento. Le variazioni dei tassi di cambio potrebbero avere effetti positivi o negativi su questo investimento. Visitare il sito www.franklinresources.com/all-sites per essere indirizzati al sito web locale di Franklin Templeton, dove consultare la performance attuale, e consultare il Supplemento o il Prospetto informativo più recente per ulteriori dettagli. Le informazioni si basano su dati storici e potrebbero non riflettere le caratteristiche attuali o future del portafoglio. Tutte le posizioni di portafoglio possono subire variazioni. Nessuna azione di FTIF, FTGF e Franklin Templeton ICAV (domiciliata al di fuori degli Stati Uniti o del Canada) può essere offerta o venduta, direttamente o indirettamente, a soggetti residenti negli Stati Uniti d’America. Le azioni di FTIF, FTGF e Franklin Templeton ICAV non possono essere distribuite in tutte le giurisdizioni e i potenziali investitori, qualora non siano professionisti finanziari, sono tenuti in via preventiva a consultare il proprio consulente finanziario prima di decidere l’investimento. I Fondi possono fare uso di strumenti finanziari derivati o di altri strumenti che comportano rischi specifici, descritti più dettagliatamente nei Documenti dei Fondi. Gli ETF sono negoziati come titoli azionari, il loro valore di mercato è soggetto a fluttuazioni e possono essere scambiati a prezzi superiori o inferiori al loro valore patrimoniale netto. Le commissioni di intermediazione e le spese degli ETF ridurranno i rendimenti. Gli indici non sono gestiti e non si può investire direttamente in un indice. Non tengono conto di commissioni, spese od oneri di vendita. Le sottoscrizioni di azioni di FTIF e FTGF e di Franklin Templeton ICAV, comportando determinati rischi, devono essere effettuate solo sulla base dell’attuale Prospetto informativo dei Fondi e, se disponibile, del relativo KID, accompagnati dall’ultima relazione annuale certificata disponibile e dall’ultima relazione semestrale, se pubblicata successivamente. Questi documenti sono disponibili sul nostro sito web www.franklinresources.com/all-sites, o possono essere richiesti gratuitamente al proprio rappresentante locale FT o tramite l’European Facilities Service di FT, disponibile su www.eifs.lu/franklintempleton o ancora, per quanto riguarda FTGF, possono essere richiesti alla sede legale di FTGF, Riverside Two, Sir John Rogerson’s Quay, Grand Canal Dock, Dublino 2, Irlanda. I documenti di FTIF sono disponibili in inglese, arabo, francese, tedesco, italiano, polacco e spagnolo. I documenti di FTGF sono disponibili in inglese, francese, tedesco, italiano e spagnolo. I documenti di Franklin Templeton ICAV sono disponibili in inglese, tedesco e francese. Inoltre, su www.franklintempleton.lu/summary-of-investor-rights è disponibile una Sintesi dei diritti degli investitori. La sintesi è disponibile in inglese. I comparti di FTIF e FTGF e gli ETF di Franklin Templeton ICAV hanno espletato le notifiche per la commercializzazione in più Stati membri dell’UE ai sensi della direttiva OICVM. FTIF, FTGF e Franklin Templeton ICAV possono revocare tali notifiche per qualsiasi classe di azioni e/o comparto in qualsiasi momento, utilizzando la procedura prevista dall’articolo 93 bis della Direttiva OICVM.

Pubblicato in Italia da Franklin Templeton International Services S.à r.l. Succursale Italiana – Corso Italia, 1 – 20122 Milano – Tel: +39 02 85459.1 – Fax: +39 02 85459.222.

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